2022年國務(wù)院國資委先后印發(fā)《關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進(jìn)一步加強資金管理的意見》、《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見》，要求對標(biāo)世界一流企業(yè)，以加快培育具有全球競爭力的世界一流企業(yè)為目標(biāo)，推動企業(yè)進(jìn)一步加強資金管理，加快推進(jìn)司庫管理體系落地實施，并將其作為促進(jìn)財務(wù)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級的切口。融資管理作為司庫管理的核心職能之一，其重要性不言而喻。針對企業(yè)在融資管理中所面臨的信息化建設(shè)薄弱以及風(fēng)險管理欠缺的痛點問題，中大咨詢憑借敏銳的行業(yè)洞察力與豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗提出了融資管理信息化與風(fēng)險調(diào)控的升級路徑，為企業(yè)打造一流司庫管理體系提供有效思路。

一、建立融資信息平臺

1、制定并落實數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃

企業(yè)應(yīng)積極制定并全力落實數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略規(guī)劃，深入審視融資流程，明確數(shù)字化和自動化環(huán)節(jié)。通過引入與企業(yè)相契合的財務(wù)軟件、項目管理工具和客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，構(gòu)建一個更加清晰、高效、準(zhǔn)確的融資流程體系，提升企業(yè)內(nèi)部的運營效率。

2、加強數(shù)據(jù)管理與數(shù)據(jù)分析

企業(yè)應(yīng)深刻認(rèn)識到數(shù)據(jù)管理與分析的重要性，通過建立專業(yè)的數(shù)據(jù)分析團隊、引進(jìn)前沿的數(shù)據(jù)分析工具和技術(shù)，深入挖掘數(shù)據(jù)背后的價值。根據(jù)所得數(shù)據(jù)對融資風(fēng)險和機遇的進(jìn)行預(yù)測，制定具有前瞻性的戰(zhàn)略規(guī)劃。同時，企業(yè)應(yīng)加大對信息安全技術(shù)的投資，采用先進(jìn)的加密技術(shù)、安全訪問控制等措施確保數(shù)據(jù)的安全性與完整性。

3、建立信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫

為優(yōu)化企業(yè)融資決策，企業(yè)應(yīng)明確界定所需數(shù)據(jù)和信息范疇，建立信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫，實施數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理。信息系統(tǒng)與數(shù)據(jù)庫的建立能夠為管理層提供實時、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)信息，在可視化分析工具與預(yù)測模型的幫助下，企業(yè)管理層能精準(zhǔn)地評估融資情況，并做出合理的融資決策，確保企業(yè)在復(fù)雜多變的市場環(huán)境中平穩(wěn)運營。

二、優(yōu)化融資風(fēng)險管理

1、建立完善的風(fēng)險管理制度

企業(yè)應(yīng)制定清晰的風(fēng)險管理政策，覆蓋風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控以及風(fēng)險應(yīng)對等關(guān)鍵方面，并確保政策的推進(jìn)與落實。同時企業(yè)應(yīng)明確各流程的責(zé)任主體與執(zhí)行路徑，形成上下聯(lián)動、左右協(xié)同的風(fēng)險管理網(wǎng)絡(luò)。

2、加強風(fēng)險管理與控制意識

企業(yè)應(yīng)不斷優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)和流動性管理，通過對融資結(jié)構(gòu)的調(diào)整和債務(wù)構(gòu)成的優(yōu)化，降低償債風(fēng)險。同時，企業(yè)應(yīng)積極拓寬融資渠道，確保融資來源的多樣性和穩(wěn)定性，以應(yīng)對市場波動所帶來的不確定性。

3、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險管控體系

企業(yè)應(yīng)注重風(fēng)險管控體系的持續(xù)優(yōu)化與完善。在融資過程中，企業(yè)需不斷積累歷史數(shù)據(jù)，根據(jù)實踐經(jīng)驗建立并完善評估標(biāo)準(zhǔn)，更精準(zhǔn)地構(gòu)建風(fēng)險評價模型和監(jiān)測體系。定期對風(fēng)險管理制度和工具進(jìn)行評估，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化與企業(yè)自身發(fā)展的需要，及時調(diào)整風(fēng)險管理戰(zhàn)略規(guī)劃與措施，推動企業(yè)風(fēng)險管理體系建設(shè)與不斷完善。

基于司庫管理體系在資金管理、風(fēng)險調(diào)控等方面的作用，司庫管理體系建設(shè)被賦予了企業(yè)財務(wù)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新使命。通過建立融資信息平臺和優(yōu)化融資風(fēng)險管理等融資管理方面的路徑升級，企業(yè)能夠進(jìn)一步推動司庫管理體系建設(shè)，促進(jìn)財務(wù)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型。為賦能企業(yè)能夠更為清晰地把握司庫管理體系建設(shè)的方向以及戰(zhàn)略規(guī)劃的高效推進(jìn)與落實，中大咨詢還推出了司庫服務(wù)解決方案系列產(chǎn)品，另含司庫人才賦能培訓(xùn)、專家售后等多項增值服務(wù)，旨在為企業(yè)司庫體系建設(shè)提供全方位專業(yè)規(guī)劃，一站式解決企業(yè)痛難點問題，助力企業(yè)推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程--。